身为懒人,又想投资美股?“S&P500 指数”追踪美国前 500 大企业,投资 ETF 前必看的成分股、价格走势分析、不同 ETF 比较,详细资讯一次报你知!

如果想年年领股息,不想花太多时间看盘,那 ETF 投资可能是你的好选择!

ETF 实战带你一窥世界最古老的 ETF:SPY,不只告诉你 SPY 的配息、比较,还告诉你谁适合投资,最适合身为投资小白的你!

SPY ETF 是什么?

SPY 是 1993 年成立的 ETF,是世界上第一支 ETF,也是现今规模最大,成交量最大的几家之一,主要是追踪大型的科技股指数:S&P 500 Index:

成立年份 1993/1/22
代号 SPY
代号全名 SPDR S&P 500 ETF Trust
ETF手续费 0.0945%
基金规模AUM 3763亿美金
追踪误差 0.16%,甚小
追踪指数

S&P标普500指数

(S&P 500 Index)

ETF类型 股票类型
投资标的 大型成长股票
投资区域 美国
持股数量 503
成交量 132万
官方网站 年度报表

ETF 最大成本为管理费,SPY 管理费极低,不到 0.01%!

SPY ETF优缺点

优点:

  • 跟随美股市场一起成长!
  • 定期配息!每年配息 2 +元
  • 流动性佳!成交量庞大

缺点:

  • 集中在科技股
  • 容易受到 S&P500的涨跌,影响SPY起伏!
  • 管理费与IVV、QQQ相比较贵(同是S&P 500 ETF)


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S&P 500 ETF:SPY ETF 的成分股

SPY ETF 主要仿造 S&P500 的持股,以下是 SPY ETF 成分股的前 10 大股票占比

名称 公司 权重
AAPL 苹果 6.75%
MSFT 微软 5.37%
BRK.B 波克夏 1.67%
TSLA 特斯拉 1.54%
XOM 艾克森美孚公司 1.42%

表格| 整理自 SPDR 官网(2022/11/15)

SPY ETF 持股受限 S&P500 以市值加权,因此 SPY 主要以市值大的公司为主!

  • SPY ETF 成分股:
    • 主要以“科技股”为大宗,占据 26.56%
    • 含微软、苹果、AMAZON、FB、Google、娇生、波克夏、VISA
  • SPY ETF 成分股的产业分布如下:
    • 资讯科技:26.56%
    • 健康照护:14.9%
    • 财务金融:11.59%


图片| SPDR 官网

美股 SPY ETF 配息

  • 美股 SPY ETF 是季度配发股息
  • 长期趋势:美股 SPY ETF 配息会持续配发,虽然不会成长但稳定
    • 2008 年金融海啸也能配发出2.8美元
    • 2015 年后美股SPY ETF配息几乎季度配息超过1元
    • 十年平均季配息:0.71 元,平均一年配 2.8 美元
  • 殖利率:SEC Yield 1.22%,同产业平均 ETF:0.98%
配息基准日 配息总额
2022/9/19 1.596398
2022/6/21 1.576871
2022/3/21 1.366009
2021/12/20 1.636431
2021/9/20 1.428117
2021/6/21 1.375875
2021/3/22 1.277788

延伸阅读:钱钱与它的产地|不想用“复委托”买美股?5 大美股券商比较,零手续费买进世界百大绩优股!

SPY ETF 股价走势

  • 了解 SPY ETF 股价走势的目的有两个

    • 第一:了解投资 SPY ETF 时,可能面对股票下跌的风险

    • 第二:从历史价格走势,判断何时买进 SPY ETF

  • 2022 年以来,SPY ETF 股价走势下跌 16.8%
  • 长期来看 SPY ETF 股价走势的累积报酬是 723%
  • 价格回档风险:2008 年价格下跌五成,2020 价格下跌三成!
  • 股股 APP 合理价:516,而 SPY 现价 395(2022/11/17;折价状态)

SPY ETF怎么买?

  • S&P500 ETF:SPY,透过海外券商平台购买,或透过银行执行复委托。
  • 海外券商多已经不用手续费,但是要负担电汇的费用
  • 国内复委托费用率比海外券商高!

1. 复委托

美股投资复委托教学|玉山证券5分钟完整流程!

2. 国外券商

透过国外券商投资海外的指数ETF,能享有较好的交易环境以低交易成本的优惠。

国外券商该如何选择,可参考:

美股开户|美国三大券商比较!IB盈透证券开户流程教学,五分钟搞定!

优缺点比较:

新手如何购买美股?复委托&海外券商完整比较,美股投资优缺点一次分析!


图片|Photo by Graphs on Pixta

SPY ETF的操作策略

  • 以下列出几个策略比较表,让你能轻松开始投资 S&P 500 ETF
  • 一 般而言,ETF 最好的操作策略法就是:SPY 定期定额
    • 定期定额的好处是:买到平均成本,不用择时投资
    • 定期定额的坏处是:必须是标的物价格长期向上
  • SPY 近 10 年报酬率 13.36%

战略

区分

赚价差

小于一年内的买进卖出,能够买低卖高赚取价差;
但是遇到盘整时,可能难以操作。

赚股息 Buy and Hold 买进并持有,持续领取股息。
这个方法前提是你的本金要持续投入且够大

时间

区分

长期投资

SPY 定期定额如果要长期投资,则要注意走势是否长期向上。虽然我们不能预测未来,但是能从过去预估

短期投机 可能因为事件,或是指数的暂时受挫,使得有机可趁,不过这种机会少又珍贵

股股

观察

长期走势

你能忍受 5 成的回档走势吗?
遇到 2008 年金融海啸 SPY 重挫五成左右!
这相当考验投资人的心理强韧度!

科技股,波动很大 因为 ETF 追踪科技股使得波动相对较大,因此看投资人是否能够承受。

猜你想看:钱钱与它的产地|男生比女生懂钱?解密会投资的女生,拥有的 5 大特质

S&P 500 ETF 比较:SPY、VOO、IVV

  • 想投资 S&P 500 的话,可以参考以下 S&P 500ETF 表格:

名称 SPY VOO VV
费用率 0.095% 0.03% 0.03%
现金殖利率 1.22% 1.24%

长期平均配息

1.18(胜)  1.033   1.137
追踪指数 S&P 500
十年报酬  12.58% 12.65%(胜) 12.65%(胜)
价格 374.13 343.87 375.77
规模AUM 3495亿美金(胜)

2582亿美金

2858亿美金
成分股 大型科技股
发行年份 1993 2010 2000
发行商 SPDR S&P500 S&P500

总结:SPY 和 VOO 和 IVV 其实相差不多!但是以费用角度来看 VOO 和 IVV 比较有利!

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ETF 实战总整理:SPY ETF 一次看

ETF 实战主要分享 ETF 的各种实用知识,让你上投资战场不会没武器!

1. S&P 的指数比重非常分散,前十大个股占指数的比重不到 20%

S&P500 的个股基本上都是大企业;如果相信世界最有竞争力的企业,长期业绩会持续成长, SPY 就不失为一个可以长期纳入核心投资组合的标的。

2. 所有的持股都是美国企业

如果美国股市发生系统性风险时,其绩效仍会受影响。

3. SPY ETF 适合对象:想追踪美股大型股指数的人

SPY 虽然费用率没有比其他追踪 S&P500 指数的 ETF 低,但它是成立最久的 ETF,市值也比其他 ETF 大,因此流动性、买卖价差会较小,实际上和其他类似标的差异也在小数点 2 位数以下,要投资个十多年最后结果才会差到 1%。

追踪指数

S&P 标普 500 指数

(S&P 500 Index)

费用率 0.095%
主要成分 股票大型股
优点

跟随美股市场一起成长!

定期配息!每年配息 2 多元

流动性佳!成交量庞大

缺点

集中在科技股

容易受到 S&P500 的涨跌,影响 SPY 起伏!

费用率与 IVV、QQQ 相比较贵(同是S&P 500 ETF)

 

“最好的投资就是自己,没有任何事物可以与之相比。”

股神 巴菲特