女力崛起,影响力投资的趋势也兴起,瑞银近期调查发现,女性投资人理财模式保守但有纪律,对影响力投资接受度高。


瑞银近期调查发现,女性在投资上比较不会感情用事,倾向小额投资、定期定额、分散进场,接受停损停利的理财观念。|联合报系资料照片

相比于赚取回报,更强调带来良好的社会效应的影响力投资(impact investing)愈来愈受到重视,尤其是女性投资人,瑞银调查女性高端财富管理客户发现,女性投资人对影响力投资接受度高,愿意投资在慈善事业上。

传统观点认为,为社会和环境做出贡献需要付出代价,回报将不如投资在全球传统金融市场。但瑞银财富管理亚太区首席投资总监及投资总监办公室主管陈敏兰分析,愈来愈多投资者发现,透过审视公司的环境、社会和公司治理(ESG)因素,可从不同角度发现潜在特定股票风险,并发掘被忽视的收益机会。(延伸阅读:2018 全球多元化企业前五强:娇生、万豪等大企业都在推动 D&I

“女力崛起,影响力投资的趋势也兴起,”瑞银高端客户部总监郑柏琦指出,瑞银近期调查发现,全球亿万富豪中,女性富豪的比率成长一成。相较于男性,女性投资人比较愿意参考专家意见,理财模式保守但有纪律,对影响力投资接受度高。

郑柏琦分析,男性常喜欢自行搜集资讯,对投资较有主见,比较会用直觉、冲动性投资,会重压资金在单一投资项目上。女性在投资上比较不会感情用事,倾向小额投资、定期定额、分散进场,接受停损停利的理财观念。


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但女性特质反应在投资上是对影响力投资有共鸣,希望藉由投资也对社会或环境产生帮助,让投资更有意义。数据显示,女性投资者在二○二一年,投资在“改善社会公益”相关项目将达到二点三兆美元。

法国巴黎银行《二○一八全球创业家报告》也显示,百分之十三的男性创业家与百分之十五的女性创业家正在从事影响力投资,女性创业家在影响力投资领域似乎比男性活跃得多。

瑞银也发现,亚洲投资人对影响力投资的兴趣正迅速增加中。全球可持续投资联盟的最新报告显示,机构投资者在可持续和影响力投资方案的配置规模,正以年复合增长率百分之十一点九的速度增长,二○一六年全球有近廿三兆美元的资产采用此策略。(看看更多:掌握全球 3.7 兆粉红商机,企业靠 D&I 杀出血路

日本政府退休投资基金是全球最大的退休基金,已决定将 ESG 股票策略的配置从百分之三提升至十。